2023年2月12日,回撤43pp,2022年的定投复盘

  1. 1. 原计划目标
  2. 2. 执行过程和结果
  3. 3. 分析去年的问题
  4. 4. 对于今年定投的建议
  5. 5. 最后

又有一段时间没有更新内容了,寻找新的财富密码总是一件挺难的事情。在这个过程中,也会不断的进行复盘和反思过去的一些不足。

而今天则分享的是去年原本要执行全年的一个定投计划的复盘,希望能够对大家有帮助。

1. 原计划目标

【操作】

  1. 每周日,会定投1000U到个人比较认可的加密货币上;
  2. 按照加密货币所在的区块链,项目的靠谱程度,以及当周的价格,和未来的前景来调整当周的投资配比;
  3. 价格合适会多买,价格偏高会少买,甚至减仓,留有余额作为机动方案;

所以不算是一个标准定投

【分配方式】

  • $BTC, 30%
  • $ETH, 30%
  • $LINK, 5%
  • $SHIB, 5%
  • $SAND, 5%
  • $DOT, 5%
  • $UNI, 5%

曾经选择:

  • $NEAR, 5%,清空
  • $SOL, 5%,止损清空
  • $SUSHI,5%,调仓取消

购买理由有兴趣的查看:
《2022年1月11日,核桃壳定投日记2,收益-7.7pp》
http://walnut-shell.com/2022/01/11/automaticInvestmentPlan/2022-01-11/

2. 执行过程和结果

2022年,全年总共定投33次,每次投入了7-8个不同的币种,所以这里只以BTC举例:

年底结算:

在2022年底累计投入资金:33000U
2022年底,持仓价值:18775U
在2022年底盈利:-14224U
在2022年底亏损:-43.10%

3. 分析去年的问题

  1. 最大的问题来源于入场的时机。而这又是源于自己最初过分对于术的依赖,即在投入前对于2020-2021年进行过大量的数据回测,做了很多交易策略。完全无视金融周期的规律,基本在行情的最高点入的场,导致之后的定投平均价格始终处于高位,没有任何操作空间;
  2. 定投的币种过多。本想放在多个篮子里,其实这些都是一个篮子,整个区块链的加密货币目前都还是盈亏同源,相较于美股就是一个大的投资板块,就和国内白酒板块里的茅台、五粮液、酒鬼酒是一样的。且过多的投资对象反而不利于后续的跟进和判断;
  3. 设定了一个不合理的收益目标。最初设定了一个年化收益100%的目标,它是基于核桃壳对于2020-2021年的市场认知和数据回测所得来,结合问题1可以知道这个错误有多离谱。但事实上,一年对于定投的周期其实挺短的,也许坚持下来,或者明年,或者后年;
  4. 因为各种原因变成了全职区块链,没有稳定且持续的收入来源,所以这种持续的定投对核桃壳来说已经并不太适合,后续也就不再坚持了;

4. 对于今年定投的建议

虽然今年目前还没有开始定投,但核桃壳这里也还是根据去年的经历给大家一些建议,仅供参考:

  1. 目前市场上不是最坏的时候,就已经是次坏的时候,但肯定即不是牛初,更不牛顶。所以如果有定投的想法可以从现在开始考虑建仓;
  2. 观察市场:金融市场都是一体的,无论美股,A股,还是币圈,再往上则是国际形势和金融规律,推荐大家从顶层往下看,不要从下往上看,否则你永远是后知后觉,且视野受限;
  3. 缩小范围:定投的范围还是在最大的两个市值币种去考虑,毕竟选择定投的你,对于市场上的其它币种肯定也并没有那么关心;
  4. 长期投资:定投是长期投资的一种方式,因此要考虑到整个投资周期。这期间你需要保证你的现金流,并做好投资计划,至少到下一个牛市到来,比如3-5年;
  5. 保持耐心:数字货币市场价格波动较大,因此要保持耐心,不要轻易被情绪影响。核桃壳去年最大回撤到了50%,现在已经平常心了,毕竟对比一些人做线下投资归0已经好多了,只要拿住就还有机会。

5. 最后

马上入圈就要第三年了,虽然在定投方向目前不算成功,但总体来说还是小赚。

为了保持对于市场的敏感度,之前做了个消息聚合系统,目前运行了几个月还挺稳定,每天有时间核桃壳都会快速的翻一下近期的热点。目前正式的拿出来给大家分享一下:

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